IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Co to jest IKZE?

IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, to forma dobrowolnego oszczędzania na emeryturę, która stanowi trzeci filar systemu emerytalnego w Polsce. IKZE zostało wprowadzone w 2012 roku jako uzupełnienie dla IKE (Indywidualnego Konta Emerytalnego) i oferuje unikalne korzyści podatkowe, które czynią je atrakcyjnym rozwiązaniem dla osób planujących długoterminowe oszczędzanie z myślą o emeryturze. Dzięki elastyczności, uldze podatkowej i preferencyjnemu opodatkowaniu wypłat, IKZE zyskuje na popularności wśród świadomych finansowo Polaków. Im szybciej zaczniesz odkładać nawet niewielkie kwoty, tym więcej możesz zyskać. Najbardziej popularnym rozwiązaniem w Polsce to rachunek prowadzony w ramach Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (DFE).

Jakie są korzyści z IKZE?

• Ulga podatkowa co roku - wpłacając na IKZE, możesz co roku obniżyć swój podatek dochodowy. Odliczenie przysługuje niezależnie od formy opodatkowania (skala podatkowa, podatek liniowy, ryczałt).
• Brak podatku Belki - zyski z inwestycji nie są opodatkowane 19% podatkiem od zysków kapitałowych.
• Potencjalny wysoki wzrost wartości - środki zgromadzone na IKZE "pracują" czyli są inwestowane przez instytucję zarządzającą kontem.
• Tylko 10% ryczałtu przy wypłacie - po ukończeniu 65. roku życia i wpłacaniu przez co najmniej 5 lat, wypłata środków z IKZE jest opodatkowana tylko 10% podatkiem ryczałtowym.
• Bezpieczeństwo - środki są własnością oszczędzającego i podlegają dziedziczeniu.

Dla kogo jest IKZE?

IKZE jest polecane dla osób, które myślą o zabezpieczeniu swojej przyszłości, uzyskują dochód w Polsce, rozliczają się z Urzędem Skarbowym i płacą podatki. Jeśli nie otrzymujesz wynagrodzenia, korzystniejszym rozwiązaniem może okazać się IKE (Indywidualne Konto Emerytalne).

IKZE szczególnie korzystne jest dla osób:

• które są objęte 32% podatkiem (drugi próg podatkowy) - ze względu na wysoką ulgę podatkową,
• prowadzących działalność gospodarczą - ze względu na wyższy limit wpłat,
• chcących dywersyfikować źródła emerytury,
• które myślą długoterminowo i szukają oszczędności z myślą o przyszłości.

Jak otworzyć?

Konto możesz otworzyć przez Internet w ciągu kilku minut.
Otwórz IKZE