Jakie są korzyści podatkowe z IKZE?

1. Ulga w PIT (odliczenie wpłat)

Wpłaty na IKZE możesz odliczyć od podstawy opodatkowania w rocznym PIT. To realny zwrot części wpłaconych środków.

• Skala 12% – oszczędzasz 12% wpłaconej kwoty.
• Skala 32% – oszczędzasz 32% wpłaconej kwoty.
• Liniowy 19% – oszczędzasz 19%.

2. Brak podatku Belki w trakcie oszczędzania

Zyski kapitałowe nie są opodatkowane na bieżąco – działa pełny efekt procentu składanego.

3. Preferencyjna wypłata

Po ukończeniu 65 lat i min. 5 latach wpłat wypłata jest opodatkowana ryczałtem 10%, niezależnie od wysokości środków.

4. Dziedziczenie z ulgami

Środki z IKZE podlegają dziedziczeniu. Spadkobiercy nie płacą podatku od spadków i darowizn, jedynie 10% ryczałtu przy wypłacie.