Jakie są korzyści podatkowe z IKE?

Główne korzyści podatkowe z IKE

1. Brak podatku Belki (19%) - największa zaleta

Wszystkie zyski z inwestycji na IKE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, pod warunkiem że wypłacisz środki zgodnie z zasadami (po 60. roku życia lub 55., jeśli korzystasz z wcześniejszej emerytury, i po minimum 5 latach wpłat). Co to oznacza? Jeśli zarobisz np. 50 000 zł z inwestycji, to:

• na zwykłym rachunku zapłaciłbyś 9 500 zł podatku,
• na IKE - 0 zł.

To ogromna przewaga przy długim oszczędzaniu i procentowaniu.

2. Brak podatku dochodowego przy wypłacie

W odróżnieniu od IKZE, IKE nie jest opodatkowane przy wypłacie (pod warunkiem spełnienia warunków ustawowych). Wypłacasz 100% zgromadzonych środków.

3. Brak podatku od spadków

IKE:

• nie wchodzi do masy spadkowej,
• środki trafiają bezpośrednio do osoby wskazanej jako uposażona,
• są wypłacane bez podatku Belki i bez podatku od spadków i darowizn.

4. Elastyczność i brak podatku przy przeniesieniach

Możesz dowolnie przenosić IKE między instytucjami (np. z banku do TFI, z TFI do DM) - bez podatku i bez utraty korzyści.