Kiedy mogę wypłacić środki z IKZE?

Docelowo wypłatę z IKZE realizuje się po 65 roku życia ze względu na preferencję podatkową. Jeśli oszczędzanie na IKZE trwa co najmniej 5 lat i wypłata nastąpi po osiągnięciu 65 roku życia to oszczędzający zapłaci tylko 10% zryczałtowanego podatku od zgromadzonych środków.

Środki mogą jednak być wypłacone w każdej chwili. Taka wcześniejsza wypłata wiąże się z koniecznością zapłacenia podatku dochodowego według skali podatkowej. Wcześniejsza wypłata z IKZE wiąże się z likwidacją konta, wypłata jest całościowa, nie można wypłacić części środków.